La Reserva Federal de Estados Unidos propuso el martes cambios en los requisitos contra el lavado de dinero para los bancos, en un esfuerzo por centrar los recursos regulatorios en los riesgos financieros más significativos. El plan, presentado por el vicepresidente de Supervisión de la Fed, Michael Barr, exige a las entidades crediticias priorizar la gestión de riesgos, prestando mayor atención a clientes y actividades de alto riesgo.
Detalles de la propuesta
La propuesta estará abierta a comentarios públicos durante 60 días. Según la Fed, los bancos estadounidenses deben tomar medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, pero críticos han señalado que el sistema actual, aunque bienintencionado, puede generar problemas para ciertos clientes, como la exclusión bancaria.
Durante el último año, los reguladores han tomado medidas para abordar la exclusión de entidades bancarias, una práctica que priva a personas y empresas de servicios financieros. La nueva propuesta busca equilibrar la seguridad financiera con el acceso a servicios bancarios.
Opinión dividida
El gobernador de la Reserva Federal, Michael Barr, se opuso a la propuesta, expresando preocupación por un nuevo estándar "significativo o sistémico" que podría tener efectos desconocidos. "Me preocupa que este estándar pueda generar consecuencias no previstas para el sistema financiero", declaró Barr, según Reuters.
La propuesta representa el último paso de los reguladores estadounidenses para modernizar las normas antilavado, buscando un enfoque más basado en riesgos. Se espera que el periodo de comentarios públicos permita a bancos, grupos de la sociedad civil y otros actores expresar sus opiniones antes de una eventual implementación.
