Asobancaria defiende autonomía del Banco de la República y rechaza supuestos beneficios bancarios con tasas altas
En medio de la controversia generada por el reciente incremento de 100 puntos básicos en la tasa de política monetaria del Banco de la República, que la ubica en 11,25%, la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) salió al paso de las declaraciones del ministro de Hacienda, Germán Ávila, quien sugirió que algunas entidades financieras tendrían incentivos para respaldar estas alzas.
Rechazo categórico a tesis de beneficios bancarios
El presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, calificó como "falso, engañoso y contumaz" afirmar que las utilidades de los bancos aumentan cuando se eleva la tasa de política monetaria. "No existe sustento ni teórico ni empírico para esa idea", aseguró el dirigente gremial, quien recordó que durante el ciclo alcista inicial del actual Gobierno, las utilidades del sistema financiero se redujeron en un 45%.
Según los datos presentados por Asobancaria, en ese periodo se registró:
- Una contracción real de la cartera crediticia
- Deterioro significativo en los indicadores del sector
- Pérdidas para 11 de los 30 bancos del país
Impacto adverso sobre la actividad bancaria
Malagón explicó detalladamente cómo afectan las tasas altas al sistema financiero: "Cuando sube la tasa de interés del Banco de la República es más costoso fondearse para los bancos, aumenta la tasa de captación, se estrangulan los márgenes de intermediación, tienen que aumentar las provisiones y también aumenta el impago".
La asociación bancaria subrayó que todos los fundamentales del negocio bancario se ven afectados negativamente en escenarios de tasas elevadas, desvirtuando completamente la narrativa de que el sector financiero impulsa o se beneficia de estas decisiones.
Defensa de la institucionalidad económica
Más allá del debate coyuntural, Asobancaria insistió en la importancia de preservar la institucionalidad económica del país. Recordó que la Constitución de 1991 asignó al Banco de la República el mandato específico de proteger el poder adquisitivo de la moneda, en coordinación con la política económica general.
"Hay una reflexión de fondo que es muy importante: el respeto por la institucionalidad", enfatizó Malagón, advirtiendo sobre los riesgos de debilitar la autonomía del Emisor.
Comparación con experiencias regionales
El presidente de Asobancaria contrastó la experiencia colombiana con países donde los bancos centrales tienen menor independencia frente al Gobierno, citando específicamente los casos de Bolivia, Argentina y Venezuela, donde la inflación ha alcanzado niveles significativamente más altos.
"¿A eso nos queremos parecer? El Banco de la República no está cuidando los intereses de los banqueros. Por supuesto que no, está cuidando el bolsillo de los colombianos, sobre todo de los más pobres", sostuvo Malagón.
Control de inflación como prioridad absoluta
Desde la perspectiva de Asobancaria, el control de la inflación sigue siendo una prioridad ineludible. La estabilidad de precios es fundamental para:
- Proteger el ingreso de los hogares colombianos
- Facilitar la planeación de inversiones empresariales
- Promover la generación de empleo formal
El gremio advirtió que los efectos de la inflación golpean con mayor fuerza a las familias de menores ingresos, que destinan una proporción más alta de su presupuesto a bienes básicos como alimentos, transporte y servicios públicos.
Contexto inflacionario persistente
La eventual decisión de la junta directiva del Banco de la República de llevar la tasa de política monetaria a niveles cercanos al 11,25% responde a la persistencia de múltiples presiones inflacionarias, entre las que se destacan:
- Aumento del salario mínimo por encima de la productividad
- Expectativas inflacionarias alejadas del rango meta
- Fenómenos climáticos que afectan la producción agrícola
- Presiones fiscales del Gobierno nacional
A estos factores nacionales se suman riesgos de origen internacional que podrían mantener sesgos alcistas en la inflación, en un entorno de alta incertidumbre global.
Apoyo a la capacidad técnica del Emisor
Para Asobancaria, aunque las decisiones de política monetaria pueden resultar controversiales en el corto plazo, su objetivo fundamental es evitar costos mayores en el mediano y largo plazo. En ese sentido, reiteró su respaldo a la capacidad técnica del Banco de la República para adoptar medidas que contribuyan a estabilizar la economía colombiana.
El gremio hizo un llamado final a mantener la coordinación entre la política monetaria y la política fiscal dentro de los canales institucionales establecidos, señalando que el ministro de Hacienda, como miembro de la junta directiva del Banco de la República, tiene un rol clave en ese proceso.
"Subir la tasa contribuye a frenar la inflación en un momento de profunda incertidumbre", concluyó Malagón, al tiempo que reiteró su rechazo categórico a las acusaciones sobre supuestos beneficios para el sector financiero con las alzas en las tasas de interés.
