Asobancaria denuncia cartel organizado para evadir deudas mediante fraude en insolvencias
La Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) ha realizado una grave denuncia sobre la existencia de un "cartel de la insolvencia" que opera mediante engaños y maniobras fraudulentas para evadir el pago de obligaciones contraídas con el sistema financiero colombiano.
Estructura criminal detectada
Jonathan Malagón, presidente de Asobancaria, advirtió que se han detectado situaciones recurrentes que evidencian una estructura criminal organizada. "Esta estructura estaría integrada por grupos de abogados asesores y centros de conciliación que recurren a maniobras irregulares para facilitar el acceso indebido a este mecanismo", explicó el líder gremial.
Según el reporte de la asociación bancaria, en los últimos dos años se ha registrado un aumento significativo de solicitudes irregulares de insolvencia, muchas de las cuales presentan indicios de coordinación sistemática entre profesionales del derecho y determinados centros de conciliación.
Mecanismos fraudulentos identificados
Entre las prácticas detectadas por Asobancaria se encuentran:
- Creación de deudas ficticias para cumplir requisitos legales
- Promoción de acuerdos lesivos para acreedores reales
- Uso de prestanombres como acreedores ficticios
- Asesoría especializada para evadir obligaciones financieras
"En algunos casos, se ha identificado la creación de deudas ficticias con el propósito de cumplir los requisitos y promover acuerdos que resultan lesivos para los acreedores reales", detalló Malagón durante la presentación del informe.
Consecuencias para los implicados
El presidente de Asobancaria alertó que quienes participen en estas prácticas fraudulentas enfrentan graves consecuencias:
- Pérdida de confianza en el sistema financiero
- Reporte negativo a las centrales de riesgo
- Barreras de acceso al crédito futuro
- Sanciones disciplinarias y multas económicas
- Posibles penas privativas de la libertad
El abogado penalista Iván Cancino complementó esta advertencia señalando que "los abogados, las personas que se declaran en insolvencia haciendo trampa y los prestanombres que permiten usar su identidad para servir como acreedores ficticios en estos procesos, incurren en conductas punibles".
Llamado a autoridades y ciudadanos
Asobancaria hizo un llamado urgente a las autoridades competentes para que fortalezcan los mecanismos de control y supervisión sobre los procesos de insolvencia. Simultáneamente, instó a los ciudadanos a hacer un uso responsable de las herramientas legales disponibles.
Malagón enfatizó que la figura de la insolvencia es un instrumento legítimo diseñado para personas que enfrentan dificultades reales para cumplir con sus obligaciones, pero que está siendo instrumentalizado con fines ilegítimos por esta estructura criminal detectada.
La asociación bancaria mantendrá vigilancia sobre este fenómeno y colaborará con las autoridades judiciales para identificar y sancionar a los responsables de estas prácticas fraudulentas que afectan la estabilidad del sistema financiero colombiano.
