Asobancaria alerta sobre el 'cartel de la insolvencia' que manipula procesos legales en Colombia
La Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) ha emitido una advertencia formal sobre la presunta existencia de una red criminal denominada 'cartel de la insolvencia', la cual estaría operando de manera coordinada para manipular procesos legales de insolvencia con el objetivo de evadir obligaciones financieras y comerciales en el país.
Estructura y funcionamiento de la red criminal
Según las investigaciones del gremio financiero, esta red no opera de manera aislada sino como una estructura organizada que incluye:
- Abogados asesores que facilitan trámites irregulares
- Centros de conciliación que colaboran en procesos con inconsistencias
- Deudores que buscan beneficiarse ilegítimamente de la ley de insolvencia
- 'Quiroamigos' o prestanombres que simulan ser acreedores ficticios
El presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, señaló que 'se han detectado situaciones recurrentes que nos permiten advertir sobre una estructura criminal, un cartel de la insolvencia a través de asesorías para evadir el pago de obligaciones'.
Métodos de operación identificados
Entre las prácticas fraudulentas detectadas por las autoridades se encuentran:
- Creación de deudas ficticias para incrementar artificialmente el número de acreedores y montos adeudados
- Suplantación de identidades, incluyendo casos donde los supuestos acreedores se encuentran privados de la libertad
- Coordinación sistemática entre abogados y centros de conciliación para instrumentalizar trámites legales
- Uso recurrente de las mismas sedes para procesar solicitudes con inconsistencias financieras y jurídicas
Sectores afectados y consecuencias
El impacto de estas prácticas fraudulentas se extiende más allá del sistema bancario tradicional, afectando también:
- Sector solidario y cooperativo
- Empresas Fintech y de tecnología financiera
- Compañías de telecomunicaciones
- Proveedores y diversos actores del sector real
Entre las consecuencias identificadas se incluyen:
- Pérdida de confianza en el sistema financiero
- Reportes negativos en centrales de riesgo
- Restricciones en el acceso al crédito para personas y empresas
- Posibles efectos penales para los involucrados
Implicaciones legales y sanciones
Desde el ámbito jurídico, expertos advierten que estas conductas podrían constituir diversos delitos. El abogado penalista Iván Cancino afirmó que 'los abogados, las personas que se declaran en insolvencia haciendo trampa y los prestanombres que permiten usar su identidad para servir como acreedores ficticios en estos procesos, incurren en conductas punibles'.
Entre los posibles delitos asociados se mencionan:
- Concierto para delinquir
- Fraude procesal
- Falsedad en documento
Diana Talero, presidenta del Instituto Colombiano de Derecho Concursal, recordó que la figura de insolvencia fue creada para atender crisis económicas reales, no para evadir obligaciones, y advirtió que los abogados involucrados podrían enfrentar sanciones como la pérdida de su tarjeta profesional, además de penas privativas de la libertad.
Llamados de control y supervisión
Asobancaria ha solicitado el fortalecimiento de los mecanismos de control y supervisión para prevenir estas prácticas fraudulentas. El gremio reiteró la necesidad de que los procesos legales de insolvencia se utilicen conforme a su finalidad original y advirtió sobre las graves consecuencias de participar en este tipo de esquemas, que incluyen sanciones disciplinarias, económicas y penales.
La alerta emitida por Asobancaria busca proteger la integridad del sistema financiero colombiano y mantener la confianza de los ciudadanos en las instituciones legales diseñadas para proteger a quienes enfrentan dificultades económicas genuinas.
