Alerta máxima: Delincuentes reactivan peligrosa modalidad de estafa contra vendedores en plataformas digitales
Expertos en ciberseguridad y autoridades colombianas han encendido todas las alarmas ante el preocupante resurgimiento de una modalidad de fraude que está afectando especialmente a quienes comercializan productos y servicios a través de redes sociales y plataformas digitales. Aunque esta práctica no es completamente nueva, los delincuentes la han adaptado y perfeccionado para explotar las vulnerabilidades del comercio electrónico moderno.
El engaño del 'cheque sin fondos' que deja sin producto y sin dinero
Según un comunicado oficial de la Policía Nacional de Colombia, los estafadores están utilizando nuevamente el método conocido como 'cheque sin fondos', una estrategia que aprovecha los tiempos de procesamiento del sistema financiero para generar una falsa sensación de pago confirmado.
El mecanismo funciona de la siguiente manera: el delincuente consigna un cheque en la cuenta bancaria del vendedor víctima. Inmediatamente, la entidad financiera notifica el ingreso del título valor, lo que muchos interpretan erróneamente como una confirmación definitiva del pago. Sin embargo, el dinero no queda disponible de manera inmediata, ya que debe cumplir con un proceso completo de verificación y canje que puede tomar varios días.
La tragedia ocurre cuando, transcurrido ese tiempo, el banco informa que el cheque carece de fondos suficientes y, por lo tanto, no puede hacerse efectivo. Para ese momento, en la mayoría de los casos, el vendedor ya ha entregado o enviado la mercancía, quedando en la peor situación posible: sin el producto y sin el dinero correspondiente.
Otra modalidad peligrosa: el 'falso Nequi'
Las autoridades también alertan sobre otra estrategia fraudulenta que está circulando activamente: el llamado 'falso Nequi'. En este caso, los delincuentes envían a sus víctimas un comprobante digital alterado que simula una transferencia exitosa a través de esta popular plataforma de pagos.
Si el vendedor no verifica directamente con su entidad financiera que el dinero ha sido efectivamente recibido y está disponible en su cuenta, puede caer en la trampa y entregar la mercancía sin haber obtenido el pago real. Esta modalidad resulta particularmente peligrosa por la inmediatez que caracteriza a las transacciones digitales y la falsa sensación de seguridad que generan los comprobantes visuales.
Cifras que preocupan: miles de casos reportados
Las estadísticas oficiales revelan la magnitud del problema que enfrenta Colombia en materia de fraudes digitales. Durante el año 2025, las autoridades realizaron 62 capturas por el delito de estafa, mientras que en lo corrido de 2026 ya se han efectuado 5 capturas relacionadas con estas modalidades específicas.
En cuanto a los casos reportados, las cifras son aún más alarmantes: durante 2025 se registraron 7.584 casos de este tipo de fraudes, y en lo que va de 2026 ya se han contabilizado 168 casos, demostrando que la amenaza sigue activa y en evolución constante.
Recomendaciones cruciales para protegerse
Ante este panorama de riesgo, expertos y autoridades han emitido una serie de recomendaciones fundamentales para que los vendedores digitales puedan protegerse efectivamente:
- Verificación bancaria obligatoria: Siempre comprobar directamente con el banco que el dinero esté abonado y disponible antes de entregar cualquier bien o prestar un servicio.
- Desconfianza saludable: No confiar únicamente en comprobantes digitales o notificaciones automáticas, ya que estos pueden ser falsificados o manipulados.
- Evitar despachos en días críticos: No realizar envíos durante fines de semana o días festivos sin una confirmación bancaria previa y verificada.
- Encuentros presenciales para productos de valor: Para artículos de alto costo económico, preferir siempre encuentros presenciales en lugares seguros y con verificación inmediata del pago.
- Denuncia inmediata: Reportar cualquier irregularidad o intento de estafa a la línea de emergencia 123 o directamente ante la Fiscalía General de la Nación.
Un llamado a la prevención activa
Las autoridades insisten en la importancia de adoptar medidas de autoprotección proactivas para resguardar tanto la información personal como las cuentas bancarias frente a posibles ataques informáticos. En un mundo donde el comercio digital crece exponencialmente, la conciencia sobre estos riesgos y la implementación de prácticas seguras se convierten en herramientas esenciales para evitar convertirse en víctimas.
El resurgimiento de estas modalidades de fraude demuestra que los delincuentes están en constante evolución, adaptando viejas estrategias a nuevas realidades tecnológicas. Por ello, tanto vendedores como compradores deben mantenerse informados y alerta, transformando la prevención en un hábito constante en sus transacciones digitales.
