Estafa del 'millón por Nequi': así operan los delincuentes para engañar a comerciantes
Las autoridades colombianas han emitido una alerta importante para comerciantes y establecimientos comerciales ante una nueva modalidad de estafa que circula activamente en redes sociales y que utiliza como excusa transferencias bancarias a través de aplicaciones como Nequi.
El modus operandi de la estafa
Un video que se ha viralizado en plataformas como TikTok muestra el procedimiento utilizado por los estafadores. En las imágenes, una mujer se acerca a un punto de pago y solicita realizar una compra, asegurando que transferirá un millón de pesos a través de Nequi. La delincuente entrega un número telefónico al comerciante para que supuestamente realice la transferencia, pero inmediatamente comienza a presionar para que le entreguen un comprobante o recibo de la operación antes de que el dinero haya sido confirmado.
"Lo más preocupante es que estos estafadores actúan con total descaro", explica un analista de seguridad digital. "Insisten en obtener el comprobante mientras simulan estar realizando la transferencia, pero en realidad nunca envían el dinero".
La respuesta preventiva de los comerciantes
En el video que ha generado alerta, el comerciante demuestra conocimiento de estas prácticas fraudulentas y responde con firmeza: primero debe verificar la transferencia antes de emitir cualquier comprobante. Ante esta respuesta, la mujer comienza a buscar en sus billeteras mientras simula una conversación telefónica, para finalmente retirarse del lugar alegando que dejó el dinero en su casa.
"Esta reacción del comerciante es exactamente lo que recomendamos", señala un portavoz del Centro Cibernético Policial. "Nunca se debe entregar mercancía o comprobantes sin confirmar primero que el pago ha sido efectivamente realizado".
Las alarmantes cifras de estafas digitales en Colombia
Este caso no es aislado. Según datos oficiales del Centro Cibernético Policial, durante el año 2025 se registraron en Colombia más de 64.600 denuncias por estafas digitales, muchas de ellas vinculadas directamente a irregularidades en transacciones y pagos electrónicos. Las autoridades han identificado múltiples modalidades que incluyen:
- Transferencias falsas o no confirmadas
- Capturas de pantalla manipuladas
- Promesas de pago sin sustento real
- Uso de números telefónicos reportados como fraudulentos
Recomendaciones de seguridad para comerciantes
Las autoridades han emitido una serie de recomendaciones específicas para proteger a los comerciantes:
- Verificar siempre la confirmación del pago antes de entregar productos o servicios
- No confiar en capturas de pantalla o imágenes que puedan ser manipuladas digitalmente
- Utilizar sistemas de verificación en tiempo real proporcionados por las aplicaciones bancarias
- Reportar inmediatamente cualquier intento sospechoso a las autoridades
- Capacitar al personal sobre estas nuevas modalidades de fraude
Tras la difusión del video, varios usuarios reportaron que el número telefónico utilizado por la presunta estafadora ya aparecía registrado en aplicaciones de identificación de llamadas como posible número asociado a actividades fraudulentas.
El contexto de separación de Nequi
Esta alerta se produce en un momento particularmente sensible, luego del anuncio de la separación de Nequi de Bancolombia, lo que ha generado cierta confusión entre usuarios y podría estar siendo aprovechado por delincuentes para cometer fraudes. Las autoridades insisten en que los cambios en las plataformas de pago no deben afectar los protocolos básicos de seguridad que todo comerciante debe seguir.
El video continúa circulando en redes sociales como una herramienta de prevención, recordando a trabajadores y dueños de establecimientos comerciales la importancia de mantener protocolos estrictos de verificación en todas las transacciones electrónicas.
