En los próximos años, más de US$84 billones de patrimonio de la generación boomer se heredarán en el mundo hacia las siguientes generaciones (millennials y Gen X). En este contexto, más de 60% de los colombianos reportaron ya estar planificando la gestión de estas herencias con sus familias, de acuerdo con el reporte 'Great Wealth Transfer' de Natixis IM.
Diálogo abierto sobre el patrimonio
De acuerdo con una encuesta de más de 7.000 inversores en 21 países del mundo realizada por la gestora de activos, las nuevas generaciones estarían buscando cambiar sus inversiones hacia sectores más sostenibles y predominantemente digitales.
La mayoría de las familias colombianas (63%) mantienen diálogos constantes sobre su patrimonio y cómo administrarlo, un promedio superior al global, que es un poco más de la mitad (53%), con contrastes marcados si se compara con países asiáticos como Japón (32%) y Hong Kong (34%).
Esto demuestra que en el país hay una cultura de comunicación más abierta sobre el dinero y no es tan tabú discutir temas relacionados con la herencia dentro del círculo familiar. La apertura se da por la adopción de una estructura de 'gobernanza familiar' para formalizar la transparencia en la sucesión, enfocada en la educación financiera a los herederos previa a que reciban estos capitales.
Diferencias generacionales y de género
Natixis IM también encontró que existen múltiples diferencias generacionales y de género a la hora de manejar el patrimonio. Los baby boomers son los más conservadores, con solo 42% dispuesto a asumir riesgos, y son quienes más temen que las estrategias pasivas sean insuficientes para evitar pérdidas (52%).
Por el contrario, los millennials tienen un mayor apetito por los activos alternativos, con 55% interesado en private assets y 46% que ya ha invertido en criptomonedas. En cuanto al género, las mujeres se perfilan como inversoras más conservadoras que los hombres (41% frente a 32%) y muestran una mayor preocupación por su futuro financiero: casi la mitad (48%) cree que necesitará un milagro para lograr la seguridad en su jubilación.
A nivel regional, 72% de los millennials están interesados en invertir en activos privados, mientras que más de 80% de ellos ve potencial de rentabilidad (alfa) en inversiones sostenibles. La inteligencia artificial ha avanzado como asesor financiero; sin embargo, la mayoría prefiere un profesional humano para la asesoría.
